楼市惊雷！全国性房企大佬...

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365淘房 合肥站 突发！上海滩百亿金融＋地产大鳄，证大集团董事长戴志康投案自首，涉嫌非法集资50亿，集团已被刑拘41人！曾经叱诧风云，如今却折在了P2P。

一、P2P又“爆雷”了！

传奇富豪突然自首！公司涉嫌非法集资

只有当潮水退去时，才知道谁在裸泳。

近日，金融圈突然爆出大新闻：上海传奇富豪戴志康自首，他成立的证大金服旗下的大型网贷平台——捞财宝崩盘了！

9月1日中午，上海市公安局浦东分局官方通报了“证大公司”案件侦办情况。

通报显示，2019年8月12日以来，浦东分局陆续接到报案称简称“证大公司”旗下“捞财宝”平台及“证大财富”公司涉嫌非法集资，警方受理开展调查。

在8月29日，“证大公司”法定代表人戴某康、总经理戴某新等人向警方投案自首，并称在公司经营过程中存在设立资金池、挪用资金等违法违规行为，且已无法兑付。

据此，上海市公安局浦东分局以涉嫌非法吸收公众存款罪对“证大公司”立案侦查，对戴某康、戴某新等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施，查封相关涉案资产。

经查实，“证大公司”在未取得国家相关金融资质许可的情况下，通过旗下“捞财宝”线上理财平台（上海证大爱特金融信息服务有限公司），“证大财富”线下理财门店（上海证大大拇指财富管理有限公司）向不特定社会公众非法吸收存款。

二、投资需谨慎

证大金服裁员数千人，近200亿待偿付

天眼查数据显示，上海证大金融信息服务有限公司（简称：证大财富）创立于2011年10月，总部位于上海。

上海证大投资咨询有限公司及“捞财宝”均系上海证大文化创意发展有限公司旗下对外借款平台。

官网信披数据显示，截至2019年7月底，平台累计交易金额296.38亿元，借贷余额49.96亿元，当前出借人数据28031人，当前借款人数92853人。平台逾期相关数据均显示为0，累计代偿金额为1.96亿。

8月12日，戴志康旗下另一家平台，上海证大投资咨询有限公司向全体员工下发了《关于上海证大投资咨询有限公司提前终止全体员工劳动合同关系的通知》。

通知中称，即日起公司暂停放贷业务，并决定提前终止公司总部及下属全部分公司人员劳动合同。消息人士称，上海证大投资咨询有限公司在全国约有125家分公司，员工数千人。

此次事件波及面较广。证大咨询此前曾对外宣称，在全国70多个城市布局了125家信贷咨询服务机构。据业内人士粗略估计，上海证大投资咨询的员工人数或在5000人以上，目前案件仍在调查中。

不管如何，这其中受到最大影响的就是投资者，自己多年辛苦的血汗钱全没了，所以投资还是要檫亮眼睛！

三、P2P “爆雷”频现

大批投资者已被血腥收割

P2P “爆雷”指的是平台因逾期兑付问题或经营不善而停业。

据网贷之家统计，2018年年6月停业及问题网贷平台数量为80家，其中停业转型平台17家，问题平台63家，创下今年单月问题平台爆发的最高峰。

去年7月22日又出现了99家问题平台。甚至连手机厂商小米在应用商店中推荐的P2P平台，也有80%以上已经爆雷。

在今年的爆雷网贷平台中，唐小僧750亿，善林财富600多亿，联璧金融估计超过400亿，意隆财富350亿，仅这四大平台的资金就超过2100亿元。而据最保守估计，近三年投资者至少2万亿损失无法追回。

各家平台爆雷的原因五花八门，有房企集体开盘限购引发挤兑，有股市大跌债市违约币圈下行造成的资金流困难……

唐小僧

2018年6月16日，自称央企背景、号称交易量达800亿元的唐小僧“爆雷”。

唐小僧在网贷行业可谓大名鼎鼎，就在今年1月，唐小僧还获得了“重点信用认证企业”称号，而在去年12月底，唐小僧的母公司获评上海市“2017年度诚信创建企业”。

昔日有多辉煌，倒下时就有多血腥。在场报案的投资人表示，最多投入金额有将近300万元，小额投资者也有几万元的投入。

一位投资人沉痛表示，这是我买房子的钱，房子的定金都交了，还有几天就到期了，现在钱提不出来了。

陆金所

无独有偶，还有一家被视为行业标杆、被老百姓称为“绝不会出事”的企业，也被爆出代销理财产品逾期未能兑现的恐慌事件。这家企业就是——陆金所。

陆金所背景有多辉煌？百度百科显示，陆金所是在上海市政府的支持下，于2011年9月在上海注册成立的专业网贷公司，是中国平安保险（集团）股份有限公司旗下成员之一。

然而就是这样一家企业，也在2018年7月4日被爆出风险性事件。有消息称，陆金所客户购买了其代销理财产品后，逾期未能兑现利息。

陆金所回应称，陆金所只代销了其中的7793万元，将积极跟进后续兑付进展。

四、高回报投使资者趋之若鹜

大志集团、E租宝、人人爱家都沦陷

像这种网贷平台一直都有较高的投资风险，很多人为了眼前的利益，往往是深陷其中……

1、合肥本土放贷公司大志集团老板投案自首

2018年8月31日，大志投资集团有限公司董事长凌正向安徽省合肥市公安局庐阳分局投案自首，称其公司资金链断裂，无法按期兑付。

2018年12月29日上午，合肥市公安局庐阳分局通报侦办大志投资集团非法集资案件及相关工作情况。

通报中公示：查封房产197套，冻结资金3800余万。

除了这次炸出的大志集团，网贷平台跑路倒闭的新闻也是一直不绝于耳。

2、e租宝涉案762亿，罚款超20亿，111人入狱

e租宝从创立后，一路高歌猛进，势头逼人。

历时两年半，遍布31个省市，涉案金额高达762亿，未兑付金额高达380亿的e租宝，如今终于彻底尘埃落定。

除了北京总部早早宣判之外，散落在各地的关联公司，也被一一惩戒，各地法院相继宣布：e租宝彻底终结。

截止目前，e租宝已判决案件累计达38起，111人入狱，罚款金额高达20亿以上。

但对整个金融市场来说，已经炸翻了锅。

e租宝处罚人数之多，罚款数额之高，影响之大，已经创了历史记录！

3、人人爱家跑路，安徽一女子23万“泡汤”

人人爱家金融平台靠高回报和兑现快，吸引大量投资者，但如今平台网站打不开，客服电话已停机。目前，警方已立案调查。

“我在这家平台投资有半年了。”李女士说，2016 年底，她上网时无意中看到了这家“人人爱家金融”投资APP，对方承诺取款灵活，到账时间快。

她先投了1万元尝试，一个月后如期拿到本息。“速度很快，当天钱就自动进账了，再转账到银行卡也方便。”

李女士介绍，这让她放下戒心，到2017年6 月，她的投资额追加到了21万元，本息合计23万多元。

出乎意料的是，7月5日一早，李女士打开软件时，看到一则“人人爱家良性清盘公告”。《公告》称，自当天起，“人人爱家金融”全面停止网贷业务运营，并开始良性清盘，并逐期兑付，兑付周期两年。“

公告当天，平台还能正常登录。7月6日，平台出现不稳定。到了7月7日，平台彻底打不开。

李女士回忆，随后，她在网上看到众多投资者反映，该公司总部已人去楼空，根本无法联系上。李女士这才意识到出事了，分别在合肥和该平台所在地杭州报了警。

4、鑫格网贷被查，4800人10亿血汗钱打水漂

“我投了35万，一夜之间全部不见了。”在鑫格网贷平台上投资的北京闻女士向记者描述了她的遭遇。像闻女士这样的人在鑫格网贷上的投资大约有4800人，资金10亿元。

在去合肥的路上，他们从手机上看到了鑫格“良性清盘兜底”的书面公告，此时闻女士有了安慰，误以为鑫格良心发现，此行能拿回全部投资的本金。

第二天一早赶到鑫格所在地——新地中心大厦10幢办4709时，已是人去楼空。两道盖有合肥蜀山分局经侦大队公章的封条牢牢贴在了鑫格的玻璃大门上。

在鑫格这起非法吸收集资案中，涉及全国投资人4800左右。损失有百万以上，也有几千元的，涉及金额大概有10个亿。

5、吉汇金融5个月非法吸储上亿元

2017年4月合肥P2P投资平台吉汇金融“失联”，导致各地投资人5000多万元投资无法收回。

在警方的努力侦查下，互联网投资平台联手“羊毛党”的头目一同构建的骗局被揭开，相关涉案人员陆续被抓获归案。

五、P2P “爆雷”案件频发

如何避免被“薅羊毛”！

不得不说，平台因逾期兑付问题或经营不善而停业导致的P2P “爆雷”案件全国有很多。

从2007年引入以来，网贷在中国的发展已经超过10年，2018年成为了最“难熬”的一年，满地哀鸿，一地鸡毛。

随着这些网贷P2P平台的内幕逐渐披露，非法融资、各种名目外皮下的高利贷、暴力催收等诸多问题浮出水面！当然还有随之而来的大批网络黑名单人士。

有分析显示，近期连环爆雷的P2P网贷平台大多存在四大特征：

P2P爆雷平台的四大特征：

①、以高利率、高返现利诱出借人；

②、虚假资金存管，拥有资金池；

③、利用集合标或活期产品自融圈钱；

④、以纯信用标产品为主。

那么，作为普通老百姓，又该如何避免被“薅羊毛”呢？

1、拒绝高利诱惑！风险与收益成正比，越是高收益越要保持谨慎，而且，在目前的行业态势下，对于P2P网贷投资，投资者应该保持谨慎。想要避免被薅羊毛最好的方法就是不要成为那只羊。

2、投资者应对投资项目有充分的了解，而不是盲从投机。对于线下所谓的各类财富管理公司、银行存管未上线的平台、未列入地方金融监管部门整治名单等风险平台坚决不碰。

3、至于踩雷的投资人，如果碰到的是被立案侦查的平台，先报案登记，耐心等官方消息；对于清盘的平台，则要看平台给的兑付方案是否靠谱，如果不靠谱的话，还不如立刻报警。

结语

 网贷是最近几年新兴的投资方式，其高于银行和一般投资的收益让很多人趋之若鹜，然而，投资有风险，就算是有实力的大品牌也不是绝对的安全，投资还是要擦亮眼！